2017年证券从业《证券基础知识》考试冲刺题及答案
证券市场在整个金融市场体系中具有非常重要的地位，是现代金融体系的重要组成部分。下面是小编为大家整理的证券从业《证券基础知识》考试冲刺题，欢迎大家参考学习。
一、单项选择题
1.金融衍生工具的价格取决于( )价格变动的派生金融产品。
A.基础金融产品
B.股票市场
C.外汇市场
D.债券市场
2.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险
3.目前，与我国证券市场直接相关的全国银行间债券市场的债券远期交易接受( )的监管。
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.上海证券交易所
D.国务院证券委员会
4.金融期货中最先产生的品种是( )。
A.股票价格指数期货
B.外汇期货
C.股票期货
D.利率期货
5.套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易( )的期货交易。
A.品种不同、数量相当、期限相当、方向相同
B.品种相当、数量不同、期限不同、方向相反
C.品种相当、数量相当、期限相当、方向相反
D.品种不同、数量不同、期限相当、方向相同
6.设某股票报价为人民币0元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币5元，按5%年利率借人人民币000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后盈利为人民币( )元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
7.根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A.选择权的性质
B.合约所规定的履约时间的不同
C.金融期权基础资产性质的不同
D.协定价格与基础资产市场价格的关系
8.可转换债券通常是转换成( )。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
9.中国存托凭证(CDR)是指( )。
A.在我国内地发行的代表境外证券市场上某种股票的权益类证券
B.在境外或者我国香港特区发行的代表大陆证券市场上某种股票的权益类证券
C.在境外发行的代表我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券
D.在我国香港特区发行的代表境外证券市场上某种股票的权益类证券
10.负责提升证券化产品信用等级的机构是( )。
A.资金和资产存管机构
B.特定目的机构
C.信用评级机构
D.信用增级机构
参考答案及解析:
1.A。【解析】金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。
2.B。【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;D项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。
3.A。【解析】目前，与我国证券市场直接相关的金融远期交易是全国银行间债券市场的债券远期交易。该交易从2005年6月15日起开始在全国银行间同业拆借中心进行，中心为市场参与者债券远期交易提供报价、交易和信息服务，并接受中国人民银行的监管。
4.B。【解析】按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。而外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。
5.C。【解析】套期保值的'基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易，以期在未来某一时间通过期货合约的对冲，以一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损，从而规避现货价格变动带来韵风险，实现保值的目的。
6.B。【解析】2年后，期货合约交割获得现金500元，偿还贷款本息=000×(1+0.05)2=07.5(元)，盈利为500-07.5=192.5(元)。
7.B。【解析】金融期权的分类：(1)按照选择权的性质，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权;(2)根据合约规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权;(3)根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。
8.D。【解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。
9.A。【解析】中国内地近年来一直在酝酿推出中国存托凭证(CDR)，即在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券。
10.D。【解析】信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
