银行金融风险排查工作总结（精选5篇）
光阴似箭，岁月无痕，一段时间的工作已经结束了，这段时间以来的工作，收获了不少成绩，是不是该好好写一份工作总结记录一下呢？工作总结怎么写才能发挥它最大的作用呢？下面是小编收集整理的银行金融风险排查工作总结（精选5篇），欢迎大家分享。
银行金融风险排查工作总结1
按照《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[20xx]38号）的要求，根据省政府办公厅《全省地方金融风险排查工作实施方案》具体安排，我局高度重视，对典当企业金融风险排查工作进行了安排部署，成立了典当企业风险排查工作领导小组，对照《配套方案》制定了详细排查方案，自3月份开始在全市范围内开展典当行业风险排查，进一步规范市场秩序，防范金融风险。现将有关情况汇报如下：
一、我市典当企业基本情况
近年来，随着全市经济特别是民营经济的快速发展，我市典当业迎来了良好的发展机遇。在各典当企业的努力下，我市典当业呈现出主体增加、规模扩大、运作日趋规范、融资功能不断增强的良好发展态势。我市现有典当企业13家，13家典当企业20xx年实收资本26300万元，共办理典当业务1903笔，典当总额54082.5万元，净利润1105万元，同比增长54.7%，上缴税金300万元，我市13家典当行运行良好，保持了较好的经营业绩。在取得经济效益的同时，各典当企业严格执行《典当管理办法》，依法合规经营，促进了我市中小企业的发展，取得了良好的经济效益与社会效益。
二、典当金融风险排查工作开展情况
（一）健全工作机构。按照《 市地方金融风险排查工作实施方案》要求，为加强对全市典当行风险排查工作的组织领导，规范市场秩序，防范金融风险，市商务局成立了由局主要领导任组长，分管领导任副组长，相关科室负责同志为成员的典当行风险排查工作领导小组，统一领导组织全市典当行风险排查工作，确定了风险排查的目标任务、排查重点和方法步骤，并印发《 市典当行风险排查工作实施方案》，下发至全市各典当行。
（二）明确工作目标。通过风险排查掌握全市典当行存在的风险真实情况，做到全面摸清风险底数，查找风险隐患产生的原因，坚持边整边改，及时化解消除风险隐患和问题。建立健全各项规章制度，树立防范金融风险思想、加强行业监管、维护金融稳定，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线，建立风险管控长效机制。
(三)排查工作情况。根据我市典当行风险排查工作安排，3月15日至4月12日为典当企业自查自纠阶段，我局坚持风险排查与典当行年审工作紧密结合的原则，指定了专门事务所对典当企业进行重点审计，并要求我市13家典当企业对自身风险情况，从注册资本、资金来源、与股东资金往来情况、典当业务结构及放款情况、绝当物品处理情况、当票使用情况、息费率收取情况等方面进行了逐项排查。4月13日至5月12日为重点抽查阶段，按照省、市金融风险排查各项工作的统一部署，市商务局根据行业性质和特点对我市13家典当行自查自纠情况进行了重点检查。我市13家典当企业注册资本未发生变化，无虚假出资、抽逃资金、违规对外投资、挪作他用的情况，净资产均高于注册资本的90%；通过银行帐核对，13家典当企业未发现境外资金流入典当行，无非法集资、吸收、变相吸收存款，亦未发现从单位、个人借款和从商业银行以外的单位和个人借款；典当企业股东以股权经营经押从典当企业贷款，典当余额均未超过股东本人入股金额，符合资金往来相关规定；财务权力质押典当余额均未超过注册资本的50%，房地产抵押典当余额未超过注册资本，对同一法人和自然人的典当余额未超过注册资本的25%，没有出现超范围经营情况；典当企业均能严格遵守《典当管理办法》及有关法律法规。通过重点检查，各典当行在规范典当业务行为、防范风险方面存在的薄弱环节均得到了很大提高，起到了明显效果。5月13日至6月30日为整改提高阶段，重点对排查出的`风险隐患和问题进行了认真研究分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞、消除风险隐患，并对整改落实情况进行了督导。7月1日至15日，我局对全市典当行金融风险排查工作进行了验收总结。
三、存在的问题
通过典当企业自查自纠和市商务局的重点检查，我市部分典当行在规范典当业务行为、防范风险方面也存在一些薄弱环节：一是从业人员专业技能培训不够，综合素质有待提高，缺乏鉴定评估专业人员，影响业务工作的开展；二是作为新兴行业，管理水平还不高，制度管理尚待完善，专业水平有待提高，风险防范意识还需进一步提高；三是个别典当企业由于成立时间较短，没有参加过全省统一组织的机打当票业务培训，机打当票信息不完整。
四、整改工作情况
按照全市典当行业风险排查工作小组的要求，根据各典当行自查和商务部门检查以及市地交叉互检情况，组织各典当行进行了认真地整改，并对各典当行整改情况进行了验收。截至目前，各典当行均已整改完毕。
一是当票及续当凭证的开具管理方面。根据省商务厅要求，市商务局组织全市各典当行参加了商务厅组织的《典当行业监督管理信息系统》的学习，安装并使用了《典当行业监督管理信息系统》，对公司开展的每笔业务都开具机打全国统一当票。
二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典当企业及时完善了“定期回访”制度，定期到当（客）户走访，调查了解其生产经营情况和项目进展情况，查看当金是否按照《当票》、合同约定的用途使用，以便利于掌握当金的回收进度。加强与其他金融机构的交流学习，借鉴经验，及时掌握金融动态，加强对贷款客户的了解，加强风险的可控性。
三是典当业务手续办理方面。对在当的典当业务进行了
认真梳理检查，对发现的手续办理不完善的业务，进行了整改、补办手续，并重新调整了典当业务办理流程，充分发挥内部监督职能，有效杜绝了典当手续不完善情况的出现。
五、下一步工作措施
针对典当行风险排查出的问题，市商务局将以此次典当行风险排查成果为契机，根据形势变化，创新监管方式，提高监管效率和水平。坚持日常检查与年审工作紧密结合，把现场检查与非现场检查有机统一起来。充分发挥典当信息管理系统的作用，通过对企业经营数据的非现场分析，发现问题，及时组织现场检查和和处理，并要求各典当企业进一步健全完善内部管理制度，提高企业的运营质量和效益，用制度规范公司运作，使企业的各项工作制度化、规范化和程序化。
一是强化培训，提高从业人员素质，防范因操作不当造成损失。
二是指导随时关注市场、政策变化，防范因此在处理绝当物品时造成变现困难，导致当金出现呆帐损失。
三是严格控制发放当金结构比例，防止贷款结构比例失调。
四是强化职业道德教育，防范从业人员因谋取个人私利，给企业造成损失。
银行金融风险排查工作总结2
一、宣传教育
（一）大力宣传教育防范风险。为保障我县群众财产安全，维护社会稳定，切实做好防范和处置非法集资等工作，XX县处非办加强防范非法集资宣传教育工作，要求乡镇不定期通过LED显示屏、悬挂横幅等形式，不间断播放宣传警示标语，同时金融办还通过XX电视台在春节期间发布宣传警示广告，银行、保险等金融机构也通过LED屏幕不定期播放警示标语。通过宣传，进一步提高了广大群众的风险防范意识，教育群众远离非法集资。
（二）深入推进开展非法集资集中宣传月活动。一是5月15日，XX县打击和处置非法集资领导小组办公室联合了公安、市场监督局、银监、多家银行共同参与在XX白莲广场举行“XX县打击和处置非法集资宣传日活动”。工作人员通过发放宣传资料、拉横幅、竖展板、答咨询等形式，引导公众理性投资理财、合法维护权益，进一步增强群众防范意识，提高金融知识水平和辨别风险的能力，此次活动累计发放宣传资料1000余份，接受群众现场咨询500多人次。二是自5月以来，我办大力宣传教育防范非法集资，要求各银行、保险公司网点的LED屏幕播放宣传防范非法集资字幕，柜台摆放宣传资料，确保宣传到位。
二、监测预警
为了强化非法集资监测预警机制，召开了全县银行金融机构非法集资监测预警联席会议，一是无论是法人还是非法人机构，无论分支多少，每家银行金融机构都建立了一个监测预警站点；二是每家银行落实了实时监测预警工作责任部门及分管领导；三是监测点均进行了统一公示挂牌，并公布举报电话；四是每个站点已配备2名监测人员，作为AB角配合协作；五是要求各金融机构对此项工作要有一定的经费保障、并对监测人员进行适当的绩效考核奖励。
目前，每个监测站点都建立了监测预警工作台账，暂未发现非法集资相关现象。
三、陈案处置
（一）加快陈案化解工作，优化社会经济稳定。2018年来，我县公安经侦大队连续破获XX工厂职工邓某、范某非法集资案。2015年以来，邓某、范某以投资做生意为名，以高额利息为诱饵，向其单位及社会人员借款达数百万元，由于涉及人员众多，且多数群众情绪激动，甚至有人扬言上访并报复嫌疑人家属。县经侦大队迅速行动，一边安抚群众，一边利用既有信息平台，及时研判，目前已将犯罪嫌疑人邓某、范某抓捕归案。同时为了维护社会稳定，我县相关部门对全县重点领域金融企业情况进行了全面的梳理，建立了完备的基础台账，牢牢把握了工作主动权。根据风险排查情况，对排查出来的非法集资嫌疑人和涉稳隐患的企业，我县以情报会商、通报发布等方式，部署属地派出所等相关部门及时跟踪了解，加强日常监控，积极采取挤压、管控等多种手段，一旦出现群众举报等异常情况，所动迅速联动开展处置工作。
（二）密切关注涉稳平台，确保重点人员稳定。近年来，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。我县公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益。目前，我县掌握“E租宝”投资参与人131人，“京广和”投资参与人12人，县经侦大队已联合辖区派出所密切关注该类涉稳人员，对可能上访的案件及涉案受害群体落实专人负责，做到情况明、底数清，该类人员在我县情况目前稳定。
银行金融风险排查工作总结3
针对近年来金融集资诈骗案件高频发作这一现象，我镇根据上级文件精神，在我镇范围内进行了大规模的集中整治排查活动，共排查金融机构1家、投资公司3家、葡萄原酒生产企业1家，现将排查情况具体汇报如下：
一、本次摸排以我镇金融投资机构为重点。
鑫航商贸位于我镇新民居楼底商，总投资100万元，业务范围以民间借贷为主；迎奥投资位于我镇新民居楼底商，注册资金200万元，以无土栽培投资为主；隆都扶贫小额贷款有限公司位于我镇新民居楼底商，注册资本2000万元，以投放贷款为主要业务；涿鹿明珠葡萄发酵有限公司位于我镇红彤营村口，注册资本600万元，以葡萄发酵为主。
二、排查存在的问题
1、现有的3家投资公司业务范围、投资取向不明确。
2、工商经营执照没有在显著位置悬挂。
3、工作人员没有正规着装，接待询问态度消极。
三、下一步工作打算
我镇将由镇金融防范办抽调金融业务骨干两名、宣传人员两名，由镇主要领导带队对镇域范围内的金融部门进行集中整治，敦促其规范金融活动，从根本上杜绝非法集资和金融诈骗案件的发生，同时我们还将进行金融诈骗案件行骗方法手段的宣传，使广大民众提高警惕，警钟长鸣！
银行金融风险排查工作总结4
为了进一步加强我行金融风险管理，切实防范和减少风险事故的发生，确保各项业务的健康发展，结合我行实际，制定了《金融风险管理工作方案》。
一、加强组织领导，提高全员责任心
为了进一步做好我行金融风险管理工作，切实防范金融风险，保证我行各项业务健康发展，切实提高我行的各项业务经营管理水平，切实防范各项安全风险事故的发生，我行党政领导班子把风险管理工作放在重要位置来抓，并由分管行长亲自担任总经理主要职责。同时，为了进一步加强我行的业务经营管理，切实防范各类风险，我行成立了以为组长，行长为副组长，各部室负责人为成员的风险管理工作领导小组，制定了各项安全风险管理制度，并在业务经营管理中认真落实，形成了上下联动、横向到边、纵向到底的风险管理管理机制。
二、明确责任，加强监督
为使我行风险管理工作落到实处，我行制定完善和落实了各项监督制度，明确了责任，使全行人员的责任意识得到了加强。一是明确了各部室的主要职责：
1、对本部门员工的业务培训、职业道德教育、案防风险等情况进行监督，并定期对员工进行有关业务作的培训，提高员工业务水平。二是加强对员工思想、业务、技能等方面的教育。三是加强对员工安全意识的教育和监管。
2、在各项业务作方面，明确岗位职责，严格考核，严格奖惩，做到奖罚分明，从源头预防风险。
三、加强培训和考核，提高全员素质
为了切实加强对风险管理工作的领导，保证我行各项业务的健康发展，我行制定并印发了各项规章制度。一是加强对业务作的培训学习，严格考核，严格考核，严格奖惩。二是加强对业务经营管理的考核、考核，做到奖惩分明，从而有效地调动了全行人员的积极性。
四、加强检查，及时整改
在我行业务经营活动中，我行严格执行《行为规范》、《业务管理制度》和《业务管理办法》等规章制度，从而使各项业务工作有条不紊地进行。
3、加强对柜面人员的风险防范和案件自查工作，防范作风险。为了提高全体员工的风险防范意识和风险防范能力，我行对柜面从业人员的风险防范意识进行了认真的学习。从而增强了柜面人员的风险防范责任意识和风险防范能力。
4、严格执行各项业务作规程，防范各类风险。我行制定了内部柜面工作制度，从柜面业务作流程和核对窗口人员的职责入手，进一步规范了业务作，杜绝了风险隐患。同时，我行在内部建立了一套完善的业务作流程，包括柜面服务标准、柜员作流程、柜面人员岗位职责等。
5、加强对全行业务经营管理工作的监督检查，做到防患于未然。我行在柜面人员不在的时候，及时的制止，并加强对柜面人员的教育和管理，确保了全行业务的安全。
xx年来，虽然在各方面取得了一些成绩和进步，但我们清楚地认识到我行的工作还存在一些不足，如：柜员服务意识淡薄，服务质量不够高等。这些不足都需要我们在下xx年的工作中加以重视。
银行金融风险排查工作总结5
今年以来，xx区审计局在区委、区的正确领导下，紧紧围绕区中心工作，按照审计署要求，紧紧围绕区委区中心工作，充分发挥参与审减工作职能，不断强化审计监督，切实履行审计监督职能，全面提升审计工作质量，为推动全区工业经济和服务区经济健康发展作出了应有的贡献。主要做了以下几方面的工作:
一、强化内部监督管理，确保审计质量
审计工作是一项长期、艰巨的任务，需要我们不断加大监督力度，才能有效促进我区工业经济和服务区经济健康发展。一是严格审计监督，保障审计质量。区审计局始终把审计质量放在各项工作的首位来抓，认真贯彻区委、区关于加强内部审计监督工作的一系列政策法规和要求，严格执行审计程序，不断规范审计工作程序，强化审计监督管理，确保审计工作质量。二是强化内部审计监督，保障审计效益。区审计局始终把内部监督与审计结合起来，把审计质量作为一个重要的工作来抓，积极探索审计监督的新路子，积极开展对审计业务工作的跟踪督查，促进审计效益的全面提高。三是强化内部审计监督，促进工业经济和服务区经济健康发展。区审计局紧紧围绕区委、区中心工作，充分发挥审计监督职能，不断强化内部审计监督。通过审计业务培训、审计技术培训等措施，不断提高审计队伍的综合素质，努力提高审计质量。今年区审计局共举办内部审计业务培训班6期，培训内容涉及经济法、财政收支审计和工作制度、内控制度及其他各方面的内容。
二、强化内部审计监督，确保审计成果真实可靠
审计成果是审计质量的重要依据。审计工作中，我们坚持将审计成果应用于实践审计，坚持把审计成果应用于审计工作实践。一是加强审计基础建设。今年以来，全局职工对审计工作进行了系统的规划、部署、安排、检查、总结，并把审计成果应用于工作实践中；二是加强审计项目管理。全局职工对审计项目严格把好审计质量关，按时按质完成审计项目，保证审计成果真实可靠。今年，共对审计项目进行了全面审计，对审计中遇到的困难和问题，区审计局及时研究，及时协调，及时解决。今年审计项目共涉及财政收支审计项目48项，审计金额14.1亿元，审减金额30.93亿元，审减金额13.13亿元，为审计工作的深入开展打下了坚实的基础。
三、强化内控制度建设，确保审计质量
为进一步规范内部审计行为，确保审计成果真实可靠，今年我们进一步完善了内部控制制度和各项制度，重点加强审计业务培训，以提高审计业务水平和审计质量。一是加强审计人员业务培训。今年以来，我们在财务系统举办一期培训班，共有审计人员65人参加审计业务培训。二是加大内审人员业务培训。今年我们共举办内审人员培训班4期，共有审计人员50人参加，有效提高审计工作效率；三是加强审计项目审计。今年共组织审计项目26项，审计金额14.1亿元，审计金额10.01亿元，审减金额6.53亿元，审减金额7.25亿元，审减金额11.17亿元，审减金额13.96亿元，审减金额8.45亿元，审减金额6.01亿元，审减金额81.38亿元，审减金额10.18亿元，审减金额63.47亿元，审减金额10.28亿元，其中审减金额46.455亿元，审减金额15.250亿元，核减金额24.74亿元。
四、强化内控制度建设，确保审计质量
审计成果是审计质量的重要依据，审计质量是审计工作的生命，审计质量的高低与审计质量是相辅相成，相互促进。为了进一步提高审计质量，促进各区、各单位、各部门及时、准确地认识内部审计工作的真实可靠性，今年我局在各部门（单位）中开展内部审计16期，其中审计项目共30项，审计金额34.38亿元，审减金额15.16亿元，审减金额13.56亿元，审减金额57.48亿元，审减金额xxx亿元。
