2017年证券从业资格基础知识笔记

证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。那么，下面是是由小编整理的证券从业资格基础知识笔记，欢迎大家阅读浏览

金融市场：资金供求双方通过金融工具进行资金融通的场所或领域。

金融工具：资金融通的手段和形式，包括存款、贷款、股票、债券、票据等。

　　【金融工具的分类】

按中介特征划分

直接金融市场：由资金供求双方直接进行融资所形成的市场

间接金融市场：以银行等金融机构为中介进行融资所形成的市场

按照交易期限划分

货币市场：融资期限在一年以内的短期资金市场

资本市场：融资期限在一年以上的长期资金市场

按照交易程序可划分为

一级市场(发行市场)：

筹资者将股票、债券和票据等金融工具首次出售给投资者时所形成的市场

二级市场(流通市场)：

已发行的股票、债券和票据等在不同投资者之间进行买卖的市场

按照交割时间划分

现货市场：以成交后“钱货两清”的方式进行交易的市场

期货市场：以成交后按约定的未来某一时间进行交割的方式进行交易的市场

按交易对象划分

股票市场、债券市场、同业拆借市场、商业票据市场、短期存贷市场、黄金市场、外汇市场、保险市场等。

注意：通常所说的'资本市场主要是指股票市场和债券市场，或称为证券市场。

　　【常见金融工具之“股票”】

股票的定义：是指股份有限公司发给股东证明其所入的股份并凭此取得收益的有价证券。

股票的特点：

1、收益性。股票能给持有人带来收益，收益来自两部分，一是从公司获得的股息和红利，二是在二级市场买卖获得的差价收益。

2、风险性。指预期收益的不确定性。

3.永久性。投资者购买了股票就不能退股，股票是一种无期 限的法律凭证。

4、流动性。

5、波动性。指股票实际交易价格的经常性变化

6、参与性。股票持有者是股份公司的股东,可以参与公司的经营决策

股票的分类：

按股东享受的权利和承担的风险来分：普通股和优先股

普通股：是指每一股份拥有平等权益，股息随公司利润多少而变化的股票。

特点：

⑴普通股票是公司最基本、最重要的股票

⑵股息是不固定的

⑶股息分配和剩余资产的分配要后于公司债权人与优先股东。

⑷普通股票是风险最大的股票

普通股票股东的权利：

⑴公司盈余和剩余资产分配权

⑵优先认股权

⑶股份转让权

⑷公司经营决策的参与权

优先股：优先股票与普通股票相对应，是指股东享有某些优先权利(如优先分配公司盈利和剩余财产权)的股票。

特点：

⑴.股息率固定

⑵股息分派优先

⑶.剩余资产分配优先

⑷.一般无表决权

　　【常见金融工具之“债券”】

债券的定义：指政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹措资金而向投资者发行的，并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

债券的特点：安全性好、收益比银行存款高、流动性较强 、不能抵御通货膨胀

债券按发行主体可分为

政府债券：定量发行购买受限制

金融债券：个人投资者无法购买到

企业债券：存在信用风险，需交纳20%的所得税

债券按计息方式可分为

附息债券：附有息票的中长期债券，息票上载有应付利息的日期和金额，息票也可转让交易。(多为政府和公司债券)

一次还本付息债券：债物期间内不支付利息，期满一次支付利息并偿还本金。

贴现债券：又称“贴水债券” “折价债券”。按低于面值的价格发行，到期一次性按面值还本。

累进利率债券：随债券期限增加利率累进的债券。

债券按形态可分为

实物债券：有标准格式实物债，不记名、不挂失，可流通转让

记账式债券：没有实物票券，可流通转让

凭证式债券：收款凭证，可记名、可挂失和提前兑付，不能流通转让