2017年证券投资基金的知识考点

证券投资基金由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。下面是小编为大家分享的证券投资基金的知识考点。

　　一、证券投资基金份额持有人

(一)基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有人、基金投资回报的受益人

(二)《证券投资基金法》规定基金份额持有人的权利

1、分享基金财产收益

2、参与分配剩余基金财产

3、以法转让或赎回持有的基金份额

4、要求召开基金份额持有人大会

5、对持有人大会审议事项行使表决权

6、查阅复制基金信息资料

7、对基金管理人、托管人、发售机构损害合法权益的行为提起诉讼

(三)必须召开基金份额持有人大会的情形

1、提前终止基金合同

2、基金扩募或延长合同期限

3、转换基金运作方式

4、提高管理人、托管人报酬标准

5、更换管理人、托管人

(四)基金份额持有人大会的召集

1、管理人召集

2、管理人不召集的.，托管人召集

3、都不召集的，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集

　　二、证券投资基金管理人

(一)基金管理人的资格条件

1、符合规定的章程

2、注册资本不低于 1 亿，且必须是实缴货币资本

3、主要股东具有证券经营、投资咨询、信托资产管理的较好经营业绩，最近 3 年无违法记录，注册资本不低于 3 亿

4、基金从业资格的人员达到法定人数

5、符合要求的营业场所、安全防范措施，完善的内控风控制度

6、我国基金管理人实行市场准入制度，必须经证监会批准。基金管理人由基金管理公司担任，基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起成立

(二)基金管理人的职责

基金管理人不得有下列行为：

①将固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资

②不公平对待其管理的不同基金财产

③利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

④向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失

(三)基金管理人的更换条件

1、被以法取消基金管理资格

2、被基金份额持有人大会解任

3、以法解散、撤销、宣告破产

(四)我国基金管理公司的主要业务范围

1、我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务、投资咨询业务，社保基金管理和企业年金管理业务、QDII 业务

2、受托资产管理业务

(1)基金管理公司开展特定客户资产管理业务应具备的条件：

①净资产不低于 2 亿

②最近 1 年资产管理规模不低于 200 亿或等值外汇资产

③管理证券投资基金 2 年以上，最近 1 年无违法违规行为

(2)为单一客户办理特定资产管理业务，客户委托的初始资产不低于 5 千万

3、投资咨询业务

(1)基金管理公司不需证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司、其他合法机构提供投资咨询服务

(2)提供投资咨询服务时，不得：

①侵害份额持有人或其他客户的合法权益

②承诺投资收益

③与投资咨询客户约定分享投资收益、分担投资损失

④通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

⑤代理投资咨询客户从事证券投资

三、证券投资基金托管人

由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算、会计核算等职责

四、证券投资基金当事人的关系

1、基金份额持有人与管理人是委托关系

2、管理人和托管人是委托关系、相互制衡关系

3、份额持有人与托管人是委托关系

4、管理人和托管人对持有人负责